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稠州商业银行与子银行同被骗损失1350万元至今未获偿还

12月23日,义乌市人民法院披露,稠州商业银行及其子公司分别被骗贷600万元和750万元。

经法院审理查明,2012年9月份,天台富龙橡胶有限公司法人代表戴某田与浙江天台华诺机电有限公司法人代表周某,以相互担保的方式向浙江稠州商业银行贷款。贷款过程中,经稠州商业银行信贷员朱某娇授意,戴某田及周某共同编造两份虚假购销合同提供给该银行,戴某田及周某还各自伪造了土地转让合同、虚假房产证,致使该银行被骗贷600万元,上述贷款至今未归还。

90后青年王文培在他自己的村里进行了一场精心编织的“庞氏骗局”,他提供的月利息高达13%-25%,引诱了不少村民上当。但最终和所有的“庞氏骗局”一样,王文培的资金链断裂,他本人或将面临牢狱之灾。

由于非法集资和金融诈骗的涉案人数比较多、金额比较大、追赃困难,且农民的积蓄累积起来不容易,所以农民一旦被骗,生活将遭受巨大损失,甚至会导致极端事件,影响社会安定。

保安队队长蔡某说:“前段时间他们村民打电话过来问我,王文培是不是跟人合伙在这边做什么生意,当时还说是跟我融资合伙开公司,有几百万元在里边,我说完全没有这回事。”

但面对“高回报”,还是有很多人掉进了王文培的陷阱。

“他9月说有事借钱,我就借了一万七给他,因为之前五六月份借钱给他,他很快就还了,谁知道现在根本联系不到他。”蔡某说。

蔡某是王文培所在保安队的队长,他说,王文培曾陆续向很多同事借过钱,从两三千元到四五千元不等。

定安县公安局通报称,该局于12月16日抓获王文培,破获系列诈骗案20余起、涉案资金近300万元。王文培目前已被刑事拘留。

经定安县公安局大量摸排走访,12月16日,犯罪嫌疑人王文培于家中被警方抓获。目前,王文培对其犯罪事实供认不讳,被定安警方刑事拘留。

2019年5月,戴某田被公安机关抓获,后在义乌市人民法院开庭审理。法院认为,戴某田以欺骗手段取得银行贷款,给银行造成特别重大损失,其行为已构成骗取贷款罪,判处戴某田有期徒刑4年6个月,并处罚金人民币20万元。

相关学者的研究显示,农村非法集资和金融诈骗主要有“项目集资”“合作金融”“公司入股”“投资理财”“私立机构”等形式。

王文培先后找到同村、附近村庄还有海口相熟的朋友,称自己在当买票的“黄牛党”,可以利用工作之便,让货车不用排队直接上船,但是需要先垫钱付购票款。

就这样,以虚构买票赚取差价分红为由头,王文培先后骗了20人向其投资,被骗者大多为清水塘村村民。截至王文培被抓,涉案金额已经高达约300万元。

“今年已经投资失败了两次,第一次被传销骗了钱,第二次又是这个。这个年都过不好了。”一位被骗的村民感慨道,王文培的欺骗让他们艰难的生活雪上加霜。

村民王某在海口做租车包车的营生,在这场骗局中被骗数额较大。“他跟我们说他在哪里上班,有门路让我们投资。他跟我们每个人都说不要告诉别人。后来我们在一起喝茶时才知道,原来很多人都投了。”

周某与朱某娇已被另案判决。 

在这场庞氏骗局中,被骗的村民们贪图王文培的“高利息”,殊不知王文培早就惦记上了他们的“本金”。

2012年上半年,戴某田与另外两人共同商议决定向四川成都龙泉驿稠州村镇银行(简称稠州村镇银行)申请贷款,随即安排他人先后注册成立了三家公司,此后又安排各自的配偶分别担任三家公司的法定代表人,通过联保的方式向稠州村镇银行提出个人经营性贷款申请,并提交了虚假的购销合同、财物报表等申请资料。同年7月19日至20日,三家公司先后与稠州村镇银行签订了借款合同,稠州村镇银行分别向三借款人各自出借资金260万元,共计780万元。

清水塘村隶属于定安县龙门镇大山村委会,目前包含两个村民小组,尚有10多户贫困户。走进这个处处是砖石瓦房的村落,槟榔树间,王文培家那三间贴满瓷砖的新房、外墙上的空调挂机,异常显眼。

村民介绍,王文培目前家中有二老、妻子和儿女,村民们原本对他印象不错,不敢想象他如何一步步滑入深渊。在得知中国青年报·中国青年网记者想去王文培家采访时,村里的一位村民不愿意让儿子给记者指路:“我们一村人都听说他的事了,很多村民都被他骗了。(给你指路)怕他父母骂,我们不想招惹。”

“事后我们才知道,这个金额比较大,他现在已经没钱给我们了。”王某当时认定王文培的行为是诈骗。

收到村民们转来的资金后,王文培并没有拿去投资,这笔钱一部分被王文培挥霍掉了,一部分用来支付其承诺的13%-25%不等的高额利息。

骗子被拘后,伤害还在继续

据了解,四川成都龙泉驿稠州村镇银行是由浙江稠州商业银行发起,经四川银监局批准设立的股份制银行,注册资本2.1亿元,稠州商业银行持股30%,为第一大股东。

在王文培被刑事拘留之前,中国青年报·中国青年网记者曾打通王文培的手机,在记者告知其采访目的后,王文培拒绝接受采访。但了解到有受骗人准备报警后,王文培在电话中表示很生气。

王文培是海南省定安县龙门镇清水塘村的村民,短短几个月时间,他便从村民口中带人致富的“老板”变成了人人喊打的“骗子”。

定安县公安局调查发现,王文培于2018年8月左右在海口秀英港码头当保安,爱去酒吧蹦迪享乐,挥霍无度,花销极大。他的月薪仅有2100元左右,钱不够花,便产生了骗钱的念头。

一个仅有初中学历的港口保安,竟能发动几十人进行总额达几百万元的“投资”,当拙劣的骗技被高额的利息包裹,骗子的狡诈和受骗者的贪婪一时间成了清水塘村最热门的话题。

本报海口12月24日电

在村子里,一位没有上当的村民告诉记者:“一方面我们真的没钱投资,另一方面,想想看,他一个小保安,哪来这么大的本事!”

当一个年轻人动了歪心思

虽然王文培在跟每个人拿到钱之后都会嘱咐千万不要告诉别人,但前期投资尝到“甜头”的村民很快放出了消息。有个人起初每个月都能得到高额回报,就立马拉上自己的父亲一起投资。

骗子被捕了,但骗子给清水塘村许多家庭带来的伤害还在继续。

至此,王文培策划的高利息投资骗局也就破产了。

用高额回报包裹拙劣骗技

2013年8月,因无力偿还上述贷款,戴某田三人通过向他人借贷资金先归还稠州村镇银行贷款,然后采取相同手段以联保方式各向稠州村镇银行申请流动资金贷款。在申请贷款过程中,三人均提交了虚假公司财务报表资料、购销合同等申请资料。2013年8月9日,稠州村镇银行向上述三家申请公司各自发放了贷款250元,共计750万元。上述贷款至今未归还。

定安县警方提醒公众,为了免受诈骗损失,在政府加强对诈骗行为监管的同时,民众也万不可产生贪婪之心,切记“天上不会掉馅饼”。

王文培的骗术实在不见得有多高明,但记者梳理发现,近年来,与王文培类似,很多骗子利用农民,特别是中老年农民,受教育程度有限、对金融知识的概念很模糊、法律意识淡薄、没有固定的收入来源、容易轻信亲朋好友的推荐、贪利等心理特点,对其实施诈骗。

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